Eine Abfindung verändert vieles – Einkommen, Alltag, Perspektiven. Plötzlich stehen Fragen im Raum, die man sich vorher nie gestellt hat: Reicht mein Vermögen? Wie sichere ich meinen Lebensstandard? Wie plane ich die kommenden Jahre?
Individuelles Vermögenskonzept: Wir analysieren Ihre gesamte Vermögenssituation, von Immobilien über Wertpapiere bis hin zu bestehenden Altersvorsorgebausteinen (z. B. Pension Capital, Direktversicherung, Pensionszusagen) und verbinden alles zu einem schlüssigen Gesamtkonzept.
Geplante Liquidität: Wir entwickeln eine Strategie, wann und wie Ihre Vermögenswerte sinnvoll abgerufen werden. Ob als Rente, Einmalzahlung oder Ratenplan.
Steuerlich durchdacht: Gemeinsam mit Ihren steuerlichen Beratern gestalten wir den Abruf und die Anlage Ihrer Abfindung so, dass Sie über Jahre hinweg den höchstmöglichen Nettoliquiditätszufluss erreichen.
Erfahrung und Vertrauen aus Prinzip: Unsere Expertinnen und Experten verfügen über jahrzehntelange Erfahrung in der Finanz- und Vermögensplanung – und sind jederzeit persönlich für Sie da.
Sie besitzen verschiedene Vermögensbausteine wie Immobilien, betriebliche Altersvorsorge, Fonds, Rücklagen? Wir schaffen Transparenz: durch eine strukturierte Analyse und Darstellung all Ihrer Vermögenswerte, Verpflichtungen und Zuflüsse.
Wir zeigen Ihnen, wie lange Ihr Vermögen tatsächlich trägt und welche Entnahmestrategien zu Ihrem Lebensstil passen. Mit realistischen Szenarien erhalten Sie Sicherheit, die über reine Zahlen hinausgeht: das gute Gefühl, für alle Lebensphasen finanziell vorbereitet zu sein.
Wir liefern Ihnen eine fundierte Grundlage für jede strategische Entscheidung: ob Kapitalanlage, Liquiditätsplanung oder Nachfolge. Unsere Beratung basiert auf präzisen Analysen, jahrzehntelanger Erfahrung und einer objektiven Marktübersicht.
Durchdachtes Vorgehen schafft Spielräume. Wir berücksichtigen steuerliche Aspekte in jeder Planungsphase. In enger Abstimmung mit Ihren Steuerberatern gestalten wir den Mittelabruf, Anlagestrategien und Nachfolgefragen so, dass Ihr Nettovorteil langfristig maximiert wird.
Eine Abfindung verändert vieles – Einkommen, Alltag, Perspektiven. Umso wichtiger ist es, die finanzielle Seite stabil und planbar zu gestalten. Wir geben Orientierung in dieser Übergangsphase: mit einem klaren Plan, nachvollziehbaren Schritten und einem persönlichen Ansprechpartner.
Ihr Berater kennt Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre Haltung zum Risiko – und steht Ihnen jederzeit direkt zur Verfügung. Bei ihm greifen alle Aspekte Ihrer Vermögensplanung nahtlos ineinander: Liquidität, Anlage, Steuern, Vorsorge und Nachfolge.
Der Anlass definiert die Zielsetzung: Ihre neue finanzielle Freiheit strategisch gestalten – nicht nur Kapital investieren. Bei der Abfindungsberatung betrachten wir Ihre Situation ganzheitlich, neben der Geldanlage geht es vor allem um Struktur, Liquidität und steuerlich sinnvolle Abrufmodelle.
Erfahrungsgemäß lohnt sich unsere individuelle Vermögensplanung ab einer Abfindungssumme von rund 100.000 Euro oder höher. Entscheidend ist jedoch weniger die Summe als die Komplexität Ihrer Gesamtsituation, etwa durch bestehende Immobilien, Altersvorsorge oder Beteiligungen.
Ja – steuerliche Überlegungen sind ein zentraler Bestandteil unserer Planung. Wir optimieren gemeinsam mit Ihren Steuerberatern oder Steuerberaterinnen den Mittelabruf und die Struktur Ihres Vermögens, um den bestmöglichen Nettoliquiditätszufluss zu erzielen. (Wir selbst erbringen keine Steuerberatung.)
Zunächst führen Sie ein persönliches Erstgespräch mit uns, in dem Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und Prioritäten erfasst werden. Darauf folgt die Analyse Ihrer Vermögensstruktur und die Entwicklung eines individuellen Konzeptes, inklusive Liquiditäts- und Anlageplanung.
Dabei ist Ihre Mitwirkung erforderlich, da Sie uns einige Unterlagen zur Verfügung stellen müssen (welche das sind, wird im Vorfeld geklärt).
In einem zweiten Termin werden die Ergebnisse besprochen und gemeinsam die Umsetzung festgelegt.
Unsere Vermögensplanung berücksichtigt die gesamte Bandbreite: von klassischen Aktien und Anleihen über Investmentfonds und Megatrend-Themenfonds bis hin zu alternativen Anlagen wie Immobilien- oder Beteiligungsinvestments sowie Versicherungslösungen und steuerliche Gestaltungsspielräume.
Je nach Ziel, Zeithorizont und Risikoneigung kombinieren wir diese Bausteine zu einem individuellen Portfolio, das Ertrag, Stabilität und Liquidität optimal ausbalanciert. Auch konservative Komponenten wie Festgeld oder Rentenstrategien können für eine passgenaue Gesamtlösung integriert werden.
Unsere Erstberatung ist für Sie kostenfrei.
Sobald Sie sich für die Umsetzung Ihres individuellen Vermögenskonzepts entscheiden, erfolgt die Begleitung auf Honorarbasis – transparent und fair abgestimmt auf den Umfang Ihrer Planung.
Der gesamte Prozess dauert in der Regel zwischen zwei und vier Wochen, abhängig von der Komplexität Ihrer Vermögenssituation und den gewünschten Schwerpunkten.
